Försäljare av finansiella tjänster
Innehåll
- En säljkarriär inom finansiella tjänster
- Certifieringar
- Avancerade certifieringar
- Utmaningarna och belöningarna
Att hjälpa människor att hantera och investera sina pengar är finansiella rådgivares jobb. Medan de inom finanssektorn kan ha höga grader och certifieringar utan försäljningskompetens, är all utbildning inget annat än väggdekorationer.
En säljkarriär inom finansiella tjänster
När det gäller investeringar, pensioner och utbildning för barn vill människor arbeta med en professionell rådgivare och inte en säljare som kan kompenseras för att sälja specifika investeringar, fonder eller aktier. När en investering går söderut är det mycket lättare för en rådgivare att lugna en investerares nerver än för en säljare att utföra samma uppgift.
Oavsett vilka titlar som helst, förstår varje framgångsrik finansiell rådgivare att de både har ett ansvar att förstå marknadstrender och hur man effektivt kan "sälja" tjänster och investeringsfordon till kunder. De inom det finansiella området som inte accepterar att de är säljare, hamnar vanligtvis i analytikerroller eller inom ett annat karriärområde.
Certifieringar
För att sälja finansiella värdepapper måste finansiella rådgivare ha licens. De vanligaste certifieringarna är serien 6,7 och 63. Dessa certifieringar gör det möjligt för en rådgivare att sälja fonder, livränta, obligationer, pensionsfordon och enskilda aktier. Många rådgivare har också försäkringscertifieringar, såsom liv, olycka och hälsa.
Avancerade certifieringar
Så lika utmanande som serien 6,7 och 63 tentor kan vara, anses de vanligtvis certifieringar på intygsnivå inom finanssektorn. För dem som är engagerade i långsiktig framgång som ekonomisk planerare eller rådgivare är fortsatt lärande och certifieringar praktiskt taget obligatoriskt.
Många finansiella rådgivare tjänar sina CFA- och CFP-certifieringar. CFA står för Certified Financial Analyst och CFP står för Certified Financial Planner. Båda är högt uppskattade certifieringar och tjänar vanligtvis inte förrän flera år i en karriär för finansiella tjänster.
Utöver dessa certifieringar studerar en del i branschen ChFC, eller Chartered Financial Consultant. Enligt experten för finansiella tjänster Donna Rodgers:
En befraktad finansiell konsult måste ha minst 3 års arbetslivserfarenhet inom finanssektorn. ChFC® förbereder professionella för att hantera behoven hos individer, familjer och småföretag. Enligt American College tjänar ChFCs 51 procent mer än sina kamrater.Enbart inkomstinkungen kan inspirera många att tjäna denna certifiering och den extra fördelen med ökad respekt från kamrater och kunder.
Utmaningarna och belöningarna
Praktiskt taget varje Main Street i Amerika har minst ett kontor för finansiella tjänster, fylld med antingen en enda rådgivare eller ett team av rådgivare, som aktivt söker nya kunder och behåller sina befintliga kunder. De flesta varje bank erbjuder finansiella tjänster liksom de flesta försäkringsbyråer. Lägg till denna lista tillgängligheten för finansiella tjänster som erbjuds av internetbaserade företag och du kommer snart att förstå att finanssektorn är mycket konkurrenskraftig.
Den andra huvudutmaningen är myndigheternas och reglerna för myndigheternas efterlevnad som varje ekonomisk planerare måste följa. Brott mot en lag och dina licenser avbryts eller återkallas.
För dem som kan övervinna tävlingen, ägnas åt att tjäna de obligatoriska och valfria certifieringarna, och som bedriver sin verksamhet med integritet, är belöningarna otroliga. Toppfinansiella planerare kan tjäna flera hundratusentals dollar per år, såväl som incitament, semester och en massa priser.
Karriären är verkligen en av de svåraste att lyckas med, vilket är anledningen till att de slutade efter bara några år. De verkliga belöningarna ges till dem som förblir i karriären i två eller fler år och är villiga att arbeta långa timmar och möta magra månader tills de börjar skörda fördelarna.
